Para vender no crediário, escolha Crediário em Tipo de Pagamento na venda ou no sinal da OS, informe o valor, as parcelas e o 1º vencimento e clique em Adicionar Pagamento. Cada parcela vira um título em Contas a Receber, onde você dá a baixa quando o cliente paga.
Contas a Receber, no grupo Financeiro do menu lateral, reúne o dinheiro que a ótica ainda vai receber: as parcelas de crediário, boleto e cheque das vendas e das OS, e os títulos avulsos. É preciso a permissão Gerenciar Contas a Receber (grupo Caixa e financeiro em Usuários e permissões); a função Gerente já tem.
Vender no crediário
Na venda ou no sinal da OS, escolha Crediário em Tipo de Pagamento, informe o Valor, as Parcelas e o 1º vencimento (em branco, vence em 30 dias) e clique em Adicionar Pagamento. As parcelas são mensais, e cada uma vira um título.
O mesmo vale para Boleto — o LinceIA registra o título, mas não emite o boleto bancário — e para Cheque (veja Cheques).
Limite de crediário
O limite fica no cadastro do cliente, em Limite de crediário: em branco é sem limite, zero bloqueia o crediário. Ao lançar o pagamento, o formulário mostra o crediário disponível e não deixa passar dele. O limite considera tudo o que o cliente tem em aberto em crediário, boleto e cheque, em todas as lojas. Veja Cadastrar cliente.
A tela de Contas a Receber
No topo, os totais: Total a receber, A vencer e o vencido por faixa (Vencido 1–30, 31–60, 61–90, 90+).
Em Títulos, filtre por Situação (A receber, Recebido parcial, Recebido, Vencido, Cancelado) e por Vencimento de / Vencimento até. A lista é da loja selecionada no topo do menu lateral e mostra cliente, documento de origem (venda, OS ou a descrição do avulso), parcela, vencimento, valor, recebido, saldo, situação e forma.
Um título passa a Vencido no dia seguinte ao vencimento, se não foi pago por inteiro.
Na ficha do cliente, a aba Contas a Receber mostra quanto ele deve agora, quanto está vencido, o limite e o disponível.
Dar baixa
- Na linha do título, clique em Dar baixa.
- Valor recebido vem com o saldo inteiro; mude para receber só uma parte.
- Confira a Data da baixa.
- Se houver, informe Juros, Multa e Desconto — são digitados por você; o sistema não calcula juros por atraso.
- Escolha a Forma de recebimento (Dinheiro, Pix, cartão, PicPay ou transferência).
- Clique em Registrar baixa.
Como os valores se somam:
- Entra no caixa = valor recebido + juros + multa;
- Abate do título = valor recebido + desconto.
Ou seja, o desconto quita dívida sem entrar dinheiro, e juros e multa são dinheiro que entra sem abater a dívida. Uma baixa menor que o saldo deixa o título como Recebido parcial; uma que abate mais que o saldo é recusada — o excedente vai para a próxima parcela.
A baixa entra no caixa da loja selecionada no momento. Veja Abrir e fechar o caixa.
Baixa em lote
Marque vários títulos e clique em Dar baixa em N. Todos são quitados pelo saldo inteiro, com a mesma data e forma de recebimento — sem juros nem desconto. Se um falhar, nenhum é alterado.
Estornar uma baixa
Em Histórico, na linha do título, cada baixa tem Estornar. O título volta a ter o saldo de antes.
Título avulso
Para um valor a receber que não veio de uma venda (um acerto, um empréstimo), use + Título avulso: Cliente, Descrição, Valor total, Parcelas, 1º vencimento e Forma (Crediário, Boleto ou Cheque). Clique em Criar título.
Lembrete de parcela pelo WhatsApp
Quando o módulo Mensagens automáticas no WhatsApp estiver disponível para a sua loja, o LinceIA pode lembrar o cliente da parcela do crediário pelo WhatsApp, sem ninguém da loja enviar. Enquanto o módulo Mensagens automáticas no WhatsApp aparecer como Em breve, nada é enviado. Os lembretes vêm desligados: quem liga é a loja, em Integrações, no módulo Mensagens automáticas no WhatsApp. São três, cada um com a sua chave:
- Lembrete: parcela a vencer — alguns dias antes do vencimento (1 dia, se você não mudar).
- Lembrete: parcela vence hoje — no dia do vencimento.
- Lembrete: parcela em aberto — alguns dias depois do vencimento (3 dias, se você não mudar).
A mensagem leva o primeiro nome do cliente, o nome da loja, o número da parcela, o saldo em aberto da parcela e o vencimento, e termina com "Se você já pagou, desconsidere esta mensagem". Ela não leva boleto, Pix nem link de pagamento, e não soma juros nem multa.
- Só vale para parcelas de Crediário. Boleto e cheque não recebem lembrete.
- Uma parcela recebe um lembrete por etapa. Duas parcelas do mesmo cliente com o mesmo vencimento saem em uma mensagem só, com o total.
- Se você der baixa antes de a mensagem sair, ela não é enviada; com baixa parcial, o lembrete leva só o saldo que falta.
- Na lista de Títulos, embaixo da situação, aparece Lembrete enviado em com a data e a hora do último lembrete daquela parcela.
- Valem as mesmas regras das outras mensagens: só para o telefone com Pode receber avisos pelo WhatsApp, das 9h às 20h. O lembrete é um aviso de serviço: não usa a cota mensal de mensagens promocionais, e continua chegando para o cliente que tocou em Parar promoções. Veja Integrações.
O que ainda não existe
- Carnê ou promissória para imprimir.
- Cálculo automático de juros e multa por atraso.
- Cancelar um título pela tela.
- Emitir boleto ou cobrança Pix — o boleto e o Pix são só registrados.
- Cobrança automática: fora o lembrete de parcela pelo WhatsApp (acima), que a loja liga quando o módulo estiver disponível, nada é enviado ao cliente — não há lembrete por SMS ou e-mail, nem de boleto ou cheque — e esta tela não tem botão de WhatsApp.
Veja em vídeo
